CFDs Qué son y cómo funcionan, ventajas y riesgos

Esta guía está diseñada para ofrecer una introducción clara y completa para principiantes, explicando qué son los CFD, cómo funcionan, sus ventajas, desventajas, riesgos, y algunos ejemplos prácticos. Alejandro Morales es un destacado escritor y experto en finanzas con una trayectoria de una década en el mundo de la economía y las inversiones. Después de graduarse con honores en Economía en una reconocida universidad, Alejandro se sumergió de lleno en el mundo de las finanzas. Sus primeros pasos los dio trabajando en una firma de inversión, donde adquirió una comprensión profunda de los mercados financieros y las estrategias de inversión. Además de su trabajo en publicaciones financieras online, Alejandro también ha colaborado en el desarrollo de contenido para diversas páginas web especializadas en educación financiera. Como defensor de la alfabetización financiera, se ha dedicado a desmitificar conceptos complicados y proporcionar herramientas prácticas que ayuden a las personas a tomar decisiones financieras informadas y responsables.
A diferencia de lo que ocurre con las acciones, para hacer trading con CFD no necesita poseer títulos. Por lo tanto, tampoco hay tantos trámites y costes de una inversión tradicional en acciones, como comisiones de gestión. Los broker online de CFD en efecto, en lugar de ganar por las comisiones, ganan por la apertura de las posiciones mediante el spread, por consiguiente, más posiciones se abren, más el broker como funciona un cfd gana. La clave para controlar la exposición sin poseer el activo físico radica en que el CFD es solo un contrato legal sobre el precio, gestionado y controlado por el bróker.

Si bien los CFD ofrecen flexibilidad, también conllevan riesgos significativos. Es fundamental que cualquier posible inversor los comprenda completamente antes de invertir capital. El uso del apalancamiento convierte la negociación de CFD en una actividad de alto riesgo. Las casas de bolsa deberán desarrollar sistemas adecuados de gestión de riesgos que permitan gestionar la exposición a la alta volatilidad de los mercados de criptomonedas. Podría ser necesario mantener una liquidez adecuada, gestionar los requisitos de margen e implementar estrategias eficaces de mitigación de riesgos. Esto significa que la volatilidad intrínseca de los mercados de criptomonedas se acentúa aún más en el ámbito de los CFD de criptomonedas porque las operaciones se realizan con apalancamiento.
Para calcular el beneficio, debemos tener en cuenta el movimiento del precio y el tamaño del contrato. El precio se movió favorablemente para el inversor de 1.800,10 $ a 1.825,10 $, lo que representa un movimiento de 25 $ por contrato. La información que contiene este sitio web está dirigida únicamente a residentes en Australia y Nueva Zelanda. Explore nuevas oportunidades cuando opere con algunos de los metales preciosos más conocidos cruzados con las divisas de negociación más populares del mundo.
Antes de operar con CFDs, es recomendable entender completamente cómo funcionan, los riesgos involucrados y contar con un plan de gestión de riesgos adecuado. Estos contratos comprometen al inversor a intercambiar con su bróker la diferencia entre el precio de apertura y de cierre de la posición de CFD (ya sea con ganancias o pérdidas). Es el turno de hablar de las desventajas de los contratos por diferencias (CFD). Aunque la operatoria es sencilla, el funcionamiento en los mercados extrabursátiles expone a los traders a varios riesgos.

Jose Roberto conoce el mundo de los mercados financieros y de los brokers online desde años y actualmente comparte su conocimiento con muchos portales de financia online. Se dedica a la bolsa y al trading online desde 2019, y está especializado en escribir artículos sobre instrumentos financieros y brokers online. Ha escrito numerosos textos dedicados al mundo de los mercados financieros y las criptomonedas.
A la hora de predecir el riesgo, la volatilidad del mercado en el que decidas invertir tiene una influencia determinante. Los contratos de derivados CFDs se pueden aplicar en contextos diversos, tanto en valores bursátiles como en commodities, índices generales e incluso divisas (Forex). Tienes la posibilidad de realizar operaciones en el mercado sin necesidad de cambiar. Sin embargo, la inversión en este tipo de activos ha posibilitado la entrada en el mercado de muchos traders con talento sin interés en la tenencia de acciones o de cualquier otro valor. En estos casos, si las transacciones resultan exitosas, puedes multiplicar exponencialmente tus ganancias a partir de muy poco capital. Pero lo mismo ocurre en caso de no resultar como esperabas, solo que en tal situación, registrarás una pérdida considerable.

Los CFD permiten especular con el precio de ciertas materias primas, como el petróleo. Si invertiste 100 $ en una posición con un apalancamiento de 10x, el tamaño total de tu posición sería de 1000 $. Los CFD son herramientas valiosas para la gestión de riesgos a través de la cobertura.
Los precios de venta siempre serán ligeramente inferiores al precio actual del mercado, y los precios de compra serán ligeramente superiores. Esto significa que puedes arrastrar las pérdidas durante 4 años para restarlas a los futuros beneficios que pudieras tener con cualquier activo o inversión. La ganancia o la pérdida de nuestra inversión viene dada por la diferencia entre el precio de entrada en la posición y el precio de cierre de la posición. En este caso, el operador pierde 285,71 GBP, lo que ejemplifica el riesgo del apalancamiento en las operaciones con CFD. Si el precio hubiera seguido moviéndose en contra de la posición del trader, las pérdidas podrían haber sido mucho mayores. Al igual que en el Trading de Forex, las negociaciones de CFD le permiten comprar (en largo) si cree que los precios de mercado subirán o se venderán (en corto) si cree que los precios de mercado caerán.
Para todo lo relacionado con temas de ahorro e invresión, te recomendamos consultar con un asesor financiero. En esta sección, hablaremos de las diferencias fiscales entre los CFDs y otros productos de inversión, así como de las implicaciones fiscales de operar con CFDs. Además, existen CFDs sobre divisas de diferentes países y regiones, lo que permite a los inversores diversificar sus inversiones en moneda extranjera invirtiendo en divisas. Además, los CFDs no se consideran como renta regular, lo que significa que no afectan al cálculo de la base imponible general.

Supongamos que tienes 400 € en tu cuenta en el momento en que realizas la operación, pero actualmente estás perdiendo 140 €. Eso quiere decir que tu saldo de cuenta ha disminuido a 260 €, el cual está por debajo del nivel del 80% de llamada de margen (267,20 €). Se te alertará que debes llevar el saldo de la cuenta nuevamente al mínimo de 334 €. No obstante,  la operación permanecerá activa porque el nivel de margen de mantenimiento está en 167 € (50% x 334 €). Supongamos que EUR/JPY continúa depreciándose y ahora estás perdiendo 240 €. Como resultado, tu saldo de cuenta ha caído a 160 €, que está por debajo del nivel de margen de mantenimiento (167 €).
Vendiendo la misma cantidad de acciones de Tesla a través de CFDs, el inversor puede obtener ganancias si el precio de la acción cae. Esta ganancia en la posición de CFDs puede compensar la pérdida del valor de su cartera física de acciones. Al principio, los Contratos por Diferencia (CFDs) eran utilizados predominantemente por los fondos de cobertura con fines de trading. A finales de la década de 1990, el panorama de los CFDs empezó a cambiar al hacerse accesibles a los inversores minoristas a través de plataformas de trading en línea. Pueden negociar con CFD quienes tengan conocimientos de cómo funciona el mercado y el producto.

El margen de mantenimiento es importante, ya que la equidad debe estar a un nivel lejos. Para no toparse con la llamada de margen o margin call, un aviso que advierte al usuario de que las pérdidas han alcanzado niveles de alerta. Otra característica del trading de CFD es que también se puede aprovechar las caídas de los precios.
El nivel de apalancamiento ofrecido depende de varios factores, como la volatilidad, la liquidez del mercado subyacente y la ley del país desde el que estés operando. Los precios de venta siempre serán ligeramente más bajos que el precio de mercado real, mientras que los precios de compra serán ligeramente más altos. Si esto ocurriera, podrías recibir una llamada de margen de tu proveedor para solicitarte el ingreso de más fondos en tu cuenta. Si no aportas los fondos suficientes, tu posición puede ser cerrada y las pérdidas sufridas se harán efectivas. Si crees que el precio de las acciones de Apple va a caer, por ejemplo, podrías vender un CFD sobre acciones de la compañía. Seguirás negociando sobre la diferencia de precio entre el nivel de apertura y de cierre, pero obtendrás un beneficio si el precio de las acciones baja y una pérdida si el precio aumenta.